一年一次计息，实际利率等于名义利率，一年多次计息，实际利率高于名义利率如何推导

1. 一年一次计息，实际利率等于名义利率，一年多次计息，实际利率高于名义利率如何推导

可以按照以下步骤进行推导：1＋名义利率＝（1＋实际利率）×（1＋通货膨胀率）名义利率如果以“年”作为基本计息期，每年计算一次复利，此时的年利率既是名义利率，也是实际利率，两者相等；实际利率如果按照短于1年的计息期计算复利，并将全年利息额除以年初的本金，此时得到的利率为实际利率。用公式表示如下：i＝（1＋r/m）m－1式中，i表示年实际利率，r表示年名义利率，m表示一年计息次数。通货膨胀情况下的名义利率与实际利率通货膨胀情况下的名义利率，包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率。实际利率指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。用公式表示名义利率与实际利率之间的关系为：1＋名义利率＝（1＋实际利率）×（1＋通货膨胀率）拓展资料利率是指一定时期内利息额与借贷资金额（本金）的比率。利率是决定企业资金成本高低的主要因素，同时也是企业筹资、投资的决定性因素，对金融环境的研究必须注意利率现状及其变动趋势。 利率是指借款、存入或借入金额（称为本金总额）中每个期间到期的利息金额与票面价值的比率。借出或借入金额的总利息取决于本金总额、利率、复利频率、借出、存入或借入的时间长度。利率是借款人需向其所借金钱所支付的代价，亦是放款人延迟其消费，借给借款人所获得的回报。利率通常以一年期利息与本金的百分比计算。一般来说，利率根据计量的期限标准不同，表示方法有年利率、月利率、日利率。现代经济中，利率作为资金的价格，不仅受到经济社会中许多因素的制约，而且，利率的变动对整个经济产生重大的影响，因此，现代经济学家在研究利率的决定问题时，特别重视各种变量的关系以及整个经济的平衡问题，利率决定理论也经历了古典利率理论、凯恩斯利率理论、可贷资金利率理论、IS－LM利率分析以及当代动态的利率模型的演变、发展过程。

2. 为什么计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率

际利率的本意是名义利率-通胀因素，通常意义的实际利率以年为计息周期，表示金融产品每一年的“真实”利率。在此情况下，计息周期短于一年的产品，名义利率很容易小于实际利率。
譬如某个金融产品计息周期是3个月，每季付息0.75%，此时计算实际利率为0.75%的四个周期复利-通胀率，当通胀率小于2.28%时，实际利率都大于名义利率。



扩展资料
通过计算货币利率和通货膨胀率之差，可以掌握对经济产生实质性影响的实际利率，因此考察和操作货币利率就具有了相当重要的实际意义。
决定实际利率的因素，同样也决定货币利率，比如平均利润率、资金市场的供求状况，中央银行的政策等。
另外，货币利率又与物价水平紧密相联。长期看，物价上涨率愈高，货币利率上升也愈高；短期看，二者的增幅不见得一致。造成这种情况的原因为： 物价大幅上涨，投资疲软，资金供过于求，货币利率难以同比上升；中央银行政策的限制；货币利率时滞于物价上涨率等。

3. 为什么计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率

实际利率不总大于名义利率，且两者的区别不是因计息周期长短而产生的

实际利率的本意是名义利率-通胀因素，通常意义的实际利率以年为计息周期，表示金融产品每一年的“真实”利率，在此情况下，计息周期短于一年的产品，名义利率很容易小于实际利率，譬如某个金融产品计息周期是3个月，每季付息0.75%，此时计算实际利率为0.75%的四个周期复利-通胀率，当通胀率小于2.28%时，实际利率都大于名义利率

但就中国近来而言，实际利率通常小于0，而名义利率显然是大于0的，无论计息周期是多少，实际利率都无法大于名义利率

4. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
名义利率与实际利率相等

5. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
  名义利率与实际利率相等

6. 为什么计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率

际利率的本意是名义利率-通胀因素，通常意义的实际利率以年为计息周期，表示金融产品每一年的“真实”利率。在此情况下，计息周期短于一年的产品，名义利率很容易小于实际利率。
譬如某个金融产品计息周期是3个月，每季付息0.75%，此时计算实际利率为0.75%的四个周期复利-通胀率，当通胀率小于2.28%时，实际利率都大于名义利率。



扩展资料
通过计算货币利率和通货膨胀率之差，可以掌握对经济产生实质性影响的实际利率，因此考察和操作货币利率就具有了相当重要的实际意义。
决定实际利率的因素，同样也决定货币利率，比如平均利润率、资金市场的供求状况，中央银行的政策等。
另外，货币利率又与物价水平紧密相联。长期看，物价上涨率愈高，货币利率上升也愈高；短期看，二者的增幅不见得一致。造成这种情况的原因为： 物价大幅上涨，投资疲软，资金供过于求，货币利率难以同比上升；中央银行政策的限制；货币利率时滞于物价上涨率等。

7. 为什么一年内多次复利，名义利率和实际利率就会不同啊？ 不懂啊？？？？？

假设名义利率是8%，且一年复利4次，则实际利率计算如下：
 
复利啊，单单用乘法算是不对的，如每期利率是2%，一年4次，按复利的算法年利率应当是4次方，而不是乘以4
 
(1+2%)^4-1=8.24%
 
不明白再留言

8. 在一年内计息几次时，实际利率要高于名义利率。请问这句话对不对？

设i为当年存贷款的名义利率，n为每年的计息次数，则实际贷款利率r(n)为   r(n) = （1 + i / n）^ n - 1   ，可以看出实际利率是小于名义利率的。
当n趋于无穷大时，r则为连续复利利率，若欲使到期的连续复利与实际利率存款收益相同，则r应满足   r = n · ln（1 + r(n) / n）。
你要是想了解更多的话可以看一下刘明亮的《利息理论及其应用》。不想买网上应该有免费下载的。我学校用的就是这本，内容挺全的，感觉很不错。